Осторожно! Новый вид мошенничества с банковскими картами
Представители Центробанка выпустили официальное предупреждение по поводу нового вида мошенничества с кредитными картами. На самом деле, подобные схемы перевода незаконно полученных средств известны уже давно, однако, в последнее время их количество значительно возросло.
Речь идет об осуществлении операций по картам без согласия владельца. Злоумышленники выкупают карты у официальных владельцев или просят кого-то открыть карту на свое имя, а затем используют ее для несанкционированных операций, чаще всего, для обналичивания средств полученных незаконным путем.
Схема мошенничества
Представители крупнейших российских банков рассказали, что самый частых случай использования чужих карт – вывод денег украденных с помощью интернета с электронных кошельков, при переводах p2p и т.д. или преступных доходов. Обычно злоумышленники находят человека («дропа»), который за небольшую плату идет в отделение банка и оформляет на себя карту. В качестве получателей подобных карт чаще всего выступают пенсионеры, студенты или те, кто отчаянно нуждается в деньгах и рад любому доходу. Иногда мошенники просто размещают объявления о покупке пластиковых карт у их владельцев.
Представители правоохранительных органов подтверждают, что количество случаев подобного мошенничества в последние годы резко увеличилось. Чаще всего, обнаружить вывод незаконно полученных средств удается уже после того как мошенники обналичат счет. Если суммы крупные обычно используется сразу несколько подставных карт. Ответственность владельцев карт при этом минимальна, поскольку подтвердить факт добровольной передачи карты и информации по ней мошенникам очень трудно. Обычно человек просто говорит, что потерял карту или ее украли, и он ничего не знает о ее дальнейшей судьбе.
Комментарии банков
Конечно, в договоре на получение карты указана ответственность держателя за все проводимые по карте операции, если он не сообщил банку об утере или прекращении действия карты. Но на деле оказывается, что правоохранительные органы не заинтересованы в расследовании дел о мелком мошенничестве.
Ведущие банки, предоставляющие клиентам услуги по оформлению кредитных карт, не спешат делиться информацией о подобных инцидентах. Представители Сбербанка, Промсвязьбанка и банка «Ренессанс-Кредит» отказались прокомментировать ситуацию, а в других крупных банках заверили в отсутствии подобных случаев.
На вопрос о том, каким образом они борются с подобными тенденциями, в банках ответили, что инструктируют персонал для более тщательной проверки клиентов, которые хотят оформить кредитную карту. Есть определенные наводящие вопросы, которые обязан задать сотрудник, прежде чем оформить заявление на получение карты.
Похожие материалы:
Новый закон упростит возврат украденных с карт денег19.03.2014
В наступившем году россиянам будет намного проще вернуть свои деньги, снятые с карточек третьими лицами. При этом исчезает необходимость доказывать тот факт, что денежные средства принадлежали именно владельцам, что они были действительно украдены. ...
Белоруссия получает на достройку АЭС новый китайский кредит05.06.2013
Белоруссия опять увеличивает свой внешний долг, и теперь на 323,8 миллионов долларов США за счет кредита от Экспортно-импортного банка Китая. В этот раз работы и китайское оборудование пойдут, как сообщает «Интерфакс» на строительство белорусской ...
Китайская платежная система выйдет на российский рынок19.08.2014
China Union Pay – платежная система Китая, в ближайшее время планирует начать масштабное внедрение на российский рынок. Она уже представлена в нашей стране, однако, не слишком широко известна. Вскоре ситуация изменится, поскольку по заявлению ...
Новый законопроект отсрочил «закрытие правительства» США02.02.2014
В ходе переговоров представители власти США пришли к консенсусу по поводу законопроекта, устанавливающего финансирование правительственных расходов, который в свою очередь носит комплексный характер. В нем говорится как о повышении финансирования ...
России может грозить новый экономический кризис15.06.2013
По сообщению агентства «Прайм» в экономике России нарастает риск возникновения стагфляции, существенного спада уровня экономики в сочетании с инфляцией. Именно об этом говорится в новом бюллетене, который был подготовлен «Центром развития» НИУ ...